Kumpulan Soal dan Jawaban Manajemen Perbankan (Bagian V)

SOAL DAN JAWABAN

1. Khusus dalam hubungan dengan bank umum sebagai salah satu bagian dari ystem perbankan Indonesia maka bank umum dapat dikelompokan sebagai berikut :

Jawab :

1.      Dilihat dari aspek fungsi

2.      Dilihat dari status kepemilikan

3.      Dilihat dari kegiatan operasional

4.      Dilihat dari berdasarkan penciptaan uang giral

5.      Dilihat berdasarkan sisitem organisasi

6.      Dilihat menurut skala usaha atau target

7.      Menurut geografis

2. Apa yang dimaksud dengan deposito harian (deposit on call)?

Jawab :

Deposito harian adalah simpanan pihak ketiga pada bank yang memiliki jangka waktu 1 sampai 30 hari yang pencairannya dapat dilakukan setiap hari dengan pemberitahuaan sebelumnya kepada pihak bank akan maksud tersebut.

Untuk memudahkan membaca, Buka dalam bentuk MS.WORD

3. Penggunaan teknik-teknik mitigasi risiko klredit dilakukan dengan menggunakan 2 pendekatan ,yaitu sebutkan ?

Jawab :

Ø  Simple approach yang memungkinkan tagihan dan jaminan menerima bobot risiko dikenakan kepada instrumen agunan dengan batasan terendah sebesar 20%

Ø  Comprehensive approach yang terfokus pada nilaitunai dari agunan. Pendekatan ini menggunakan haircut untuk memperhitungkan volatilitas nilai agunan.dapat haircut standar yang telah ditetapkan oleh basel committee atau menggunakan estimasi volatilitas agunan yang disusun oleh bank.

4. Apa pengertian Dari loan to deposit ratio ?

Jawab :

loan to deposit ratio suatu pengukuran tradisional yang menunjukan deposito berjangka giro, tabungan dan lain-lain yang digunakan dalam memenuhi permohonan pinjaman (loan requests) nasabahnya.

5. Untuk lebih memahami pengertian kredit ada baiknya kita tinjau dari aspek asal-usul kata tersebut, jelaskan ?

Jawab :

Secara etimologi kredit itu berasal dari bahas latin ,yaitu kata latin credoberarti saya percaya (trust)

6. Posisi debitur-debitur lainnya terdapat asset(kekayaan) perusahaan perlu sehingga alua sewaktu-waktu diperlukan ,sebutkan sumber-sumber informasi lainnya yang dapat digunakan antara lain?

Jawab :

Ø  Industri atau pesaing-pesaing (competitors )debitur

Ø  Trade and other creditors (suppliers)yang digunakan

Ø  Nasabah-nasabah lainnya yang kenal akan debitur bersangkutan

Ø  Instansi-instansi dalam lembaga –lembaga lainnya

7. Seperti telah kita pahami bahwa cadangan sukunder harus memenuhi tiga criteria pokok yaitu ?

Jawab :

High quality(low default risk,shot,term maturity dan marketabilitiy)harus dapt dijual dalam waktu yang singkat ( short noice)

8. Pengertian dari valuta asing adalah ?

Jawab:

Mata uang Negara lain yang dimiliki oleh suatu Negara

9. Salah satu keuntunagan dari sitem desentralisasi lainnya adalah ?

Jawab:

Menurut perubah pola biaya .dalam sistem desentralisasi centralized blanch system ,sebuah cabang cenderung merasa bangga apabila pegawainnya banyak karena ini menunjukan bahwa cabangnya besar

10. Sebutkan beberapa pendekatan posisi devisa yang diperdagankan (forex management approaknch)?

Jawab:

Ø  Menata currency mismatch

Ø  Selalu berusaha agar tercapai pendapatan dari perbedaan kurs secara maksimal

Ø  Melakukan hadging (exchange dan interest rate )

SOAL DAN JAWABAN

1. Sebutkan Fungsi-Fungsi Lembaga keuangan?

Jawab : Agent Of Trust

            Agent Of Develomet

            Agent Of Service

2. Apa Faktor yang perlu di perhatikan dalam mengelola komposisi Pasiva?

Jawab:1 Biaya Dana (Cost Of Fluid) yaitu komposisi dana diatur sedemikian rupa sehingga biaya menjadi minimal

            2 kesetabilan jumblah dana yaitu komposisi instrumen dana diusahakan sedemikian rupa pada jenis-jenis nstrumen yang tingkat volatlitas rendah atau relatif setabil jumblahnya

            3 Loan commitmet yaitu dan jumbal dana didata sedemikian rupa agar dapat berfungsi mendukung Pelaksanaan komitmen terhadap beberapa kredit

3. Sebutka Faktor Yang Mempengaruhi Kecukupan Modal Bank?

a.       Tingkat kualitas manajemen bank

b.       Tingkat likuiditas yang dimilikinya.

c.       Tingkat kualitas dari asset

4. Apa pengertian Manajemen likuiditas?
Jawab: Pengertian likuiditas bank adalah kemampuan bank untuk memenuhi kewajibannya, terutama kewajiban dana jangka pendek. Dari sudut aktiva, likuiditas adalah kemampuan untuk mengubah seluruh sset menjadi bentuk tunai (cash), sedangkan dari sudut pasiva, likuiditas adalah kemampuan bank memenuhi kebutuhan dana melalui peningkatan portofolio liabilitas.

5. Apa itu manajemen kredit?

Jawab:Manajemen Kredit adalah bagaimana cara mengelola pemberian kredit mulai dari kredit tersebut diberikan sampai dengan kredit tersebut lunas. Agar pengelolaan kredit dapat dilakukan dengan sebaik-baiknya maka kita terlebih dahulu harus mengenal segala sesuatu yang berhubungan dengan kredit

6. Apa yang dimaksud dengan bank umum ?
Jawab:Pengertian Bank Umum adalah bank yang melaksanakan kegiatan uasahanya secara konvensional dan berdasarkan prinsip syariah yang dalam kegiatannya memberikan jasa lalu lintas pembayaran

7. Apa itu Manajeme Gap ? jelaskan

Jawab: Gap Management merupakan salah satu bagian yang penting dalam ALMA. Gap Management adalah strategi untuk memaksimalkan net income margin (NIM) melalui siklus margin/bagi hasil. Strategi ini pada dasarnya meliputi komponen-komponen yang variable dan yang fixed sesuai dengan fase dan siklus margin/bagi hasil untuk mencapai profitabilitas yang optimal

8. Jika yang diperdagangkan adalah mata uang asing, mata uang asing apa saja itu? 
Jawab:Ada berbagai jenis mata uang yang diperdagangkan disini. Tetapi semuanya adalah mata uang asing negara-negara maju. Setiap mata uang diperdagangkan dalam bentuk berpasangan (pairs). Beberapa diantaranya yang paling sering diperdagangkan adalah GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY. EUR/USD. AUD/USD,USD/CAD,EUR/JPY,NZD/USD dan lain-lain

9. Apa Saja Pola Kewenangan jaringan kantor cabang?
Jawab:a.  Pola Penataan Administrasi Cabang
           b. Pola kebijaksanaan harian dan
           c. Pola Hubungan Kekaryaa

10. Sebutkan Empat Pendekatan Aktva Dan Pasiva ?
Jawab: 1. Pendekatan Likuditas
            2. Pendekatan Kesenjangan Antara Dana dann penggunaanya
            3. Pendekata Portofolio Optimum
            4. Pendekata Posisi Devisa yag Diperdagankan

Untuk memudahkan membaca, Buka dalam bentuk MS.WORD

SOAL DAN JAWABAN

Bab 1. Dilihat dari menurut skala usaha atau target pasar, maksud dari wholesale dan retail banking yaitu?

            Jawaban: bank yang dalam kegiatan operasionalnya, diarahkan  untuk  menjaring  nasabah-nasabah  mulai  dari  kelompok  masyarakat  kecil, masyarakat  menengah dan  masyarakat atas

Bab 2. Apa  maksud  dari  gabungan  antara  tabungan  dan  deposito?

            Jawaban: yaitu, penabung memberikan otoritas kepada bank untuk mendebet rekening tabungannya  apabila  mencapai limit tertentu  dan  mendapatkannya  ke  deposito.

Bab 3. Apa  tujuan  dari Bank Supervisor!

            Jawaban: tujuannya  yaituàperlindungan  terhadap  penabung

Bab 4. Apa  fungsi  dari Loan to deposito ratio (LDR)?

            Jawaban: sebagai  salah  satu  cara  untuk  mengukur  tingkat  likuiditas  suatu bank. Semakin  tinggi  angka  tersebut  semakin  tidak  likuid  posisi bank yang bersangkutan.

Bab 5. Jaminan  apa  saja yang diberikan  untuk  suatu kredit  terdiri  atas!

            Jawaban: ^ Jaminan  barang

                             ^ Jaminan  pribadi

                             ^ Jaminan  efek-efek  saham

Bab 6. Penilaian yang wajar  suatu  kredit di ragukan  apabila  pinjaman yang bersangkutan  tidak  memenuhi  kriteria  lancar & kurang   lancar  seperti!

            Jawaban: a. Pinjaman  masih  dapat  diselamatkan  dan  jaminannya  bernilai  sekurang-kurangnya 75% dari  utang  debitur

                             b. Pinjaman  tidak  dapat  diselamatkan tetapi  jaminannya masih bernilai  sekurang-kurangnya 100% dari  debitur

Bab 7. Apa  keuntungan  dan  kelemahan  dari ladder of maturities?

            Jawaban: Keuntungan, bahwa  cara  tersebut mudah  diikuti/digunakan  dan tidak  perlu  memprediksi  suku  bunga.

                        Kelemahan, mengabaikan kemungkinan  untuk meningkatkan pendapatan dengan memanfaatkan perubahan  suku  bunga.

Bab 8. Para peserta pasar dalam  pasar  valuta  asing  mempunyai  berbagai  tujuan. Pada  dasarnya dapat  dikelompokkan  menjadi  tiga  tujuan, yaitu: Trading, Hedging, Speculating. Apa  maksud  dari  tujuan  diatas?

            Jawaban: a. Trading   : membeli & menjual  sekuritas/ komoditas  secara  jangka pendek/ bertahap  untuk  menghasilkan  keuntungan  cepat

                             b. Hedging : Tindakan  melindungi perusahaan  untuk  menghindari  atau  mengurangi  risiko  kerugian  atas  valuta  asing  sebagai  akibat  dari  terjadinya  transaksi  bisnis

                             c. Speculating: spekulasi

Bab 9. Apa  pengertian  dari franchising (waralaba)?

            Jawaban: Kerjasama  antara  pemilik  merk  dagang  dengan orang lain yang ingin  menggunakan  merk  dagang  tersebut  dengan  membayar  sejumlah  uang/ royalty kepada  si pemilik merk  dagang.

Bab 10. Apa  persamaan  antara  pasar  uang/ modal dengan forex trading?

            Jawaban: kedua  transaksi  itu  saling  menunjang  satu  sama  lainnya

SOAL DAN JAWABAN

1. Sebutkan fungsi bank umum

Jawab: Penciptaan uang, Menhimpun dana simpanan, mendukung kelancaran mekanisme pembayaran, penyimpanan surat berharga dan pemberian jasa jasa lainnya

2. Dana-dana dari masyarakat yang disimpan dalam bank adalah merupakan sumber dana terbesar yang diandalkan bank dan terbagi tiga jenis sebutkan

Jawab: Giro (demand deposits)

Deposito (time deposits)

Tabungan (saving)

3. Sebutkan fungsi modal bank

Jawab: Fungsi operasional

Fungsi perlindungan

Fungsi pengaturan.

4. Apa saja tujuan manajemen likuiditas sebutkan

Jawab: Menjaga posisi likuiditas bank agar selalu berada pada posisi yang ditentukan bank sentral.

Mengelola alat-alat likuid agar selalu dapat memenuhi semua kebutuhan cash flow, termasuk kebutuhan yang tidak diperkirakan, misalnya penarikan yang tiba-tiba terhadap sejumlah giro atau deposito berjangka yang belum jatuh tempo.

Sedapat mungkin memperkecil adanya idle funds.

5. Apa yg dimaksud dengan manajement kredit

Jawab: Manajemen Kredit adalah bagaimana cara mengelola pemberian kredit mulai darikredit tersebut diberikan sampai dengan kredit tersebut lunas.

6. Sebutkan faktor yang menyebabkan terjadinya kredit bermasalah

Jawab:  faktor internal yang pertama unsur tenagakerja profesional dan penentuan faktor kebijakan.

Faktor eksternalnya peraturan pemerintah, keadaan ekonomi pasar lesu dan kegagalan usaha debitur

7. Biasanya gap yang akan diambil oleh manajemen bank serta arahnya, apakah positifgap atau negatif gap tergantung pada 3 hal sebutkan

Jawab: a. Prakiraan arah perkembangan tingkat bagi hasil

b. Tingkat keyakinan manajemen terhadap perkiraan tersebut

c. Hasrat bank untuk mengambil risiko jika tindakan yang diambil salah.

8. Apa tujuan manajemen Valuta asing

Jawab: Tujuannya adalah untuk membatasi posisi eksposur masing-masing mata uang (foreign exchange) serta memonitor kegiatan jual beli valas supaya posisinya terkendali.

9.  Mengapa suatu cabang didirikan dalam manjement kantor cabang

Jawab: Cabang didirikan sebagai salah satu bagian dari global markeing strategi, biasanya cabang didirikan dengan tujuan sebagai bagian dari rencana.

10. Dalam mengelola aktiva dan pasiva terdapat 4 pendekatan sebutkan

Jawab: Pendekatan likuiditas, pendekatan kesenjangan antara dana dan penggunanya, pendekatan portofolio optimum dan pendekatan posisi devisa yang di perdagangkan.

loading...